ETF를 기관처럼 분석하는 AI 프롬프트 공개｜제가 실제로 쓰는 리서치 템플릿
요즘 AI 많이들 활용 하시죠? 제가 사용하는 ETF 분석용 AI 프롬프트를 공유해 드립니다.
신규 ETF를 검토할 때마다 실제로 자주 사용하는 구조입니다.
단순히 “배당률이 몇 %다” 수준이 아니라, 기관 리서치처럼 구조·자금흐름·매크로까지 분석하도록 설계했습니다.
이 프롬프트는 무엇을 분석하나요?
이 프레임워크는 단순 종목 소개가 아닙니다.
- ETF 구조 (지수 방식, 상위 보유 종목, 집중도)
- 운용 효율성 (보수, 유동성, AUM)
- 성과 및 리스크 (CAGR, MDD, 변동성)
- 금리·인플레이션·경기 사이클과의 관계
- 단기/장기 촉매 요인
- 최종 투자 판단 (Buy / Hold / Reduce)
즉, “이 ETF가 좋은가?”가 아니라
“지금 이 환경에서 왜 보유해야 하는가?”를 판단하게 만들어 줍니다.
SCHD를 실제로 분석해봤습니다
이 프롬프트로 SCHD를 분석했더니 다음과 같은 결론이 나왔습니다.
📌 핵심 요약
- 고품질 배당 성장 전략 (10년 이상 배당 기업 선별)
- Expense Ratio 0.06%로 매우 낮은 비용 구조
- 산업재·헬스케어 중심의 방어적 섹터 구성
- 성장 ETF 대비 변동성은 낮음
- 금리 안정 또는 경기 둔화 국면에서 상대적 강점
Verdict: Neutral to Moderately Bullish
강한 기술주 랠리에서는 상대 수익이 제한될 수 있지만,
포트폴리오 안정화 및 현금흐름 확보 목적에는 적합하다는 분석이 나왔습니다.
이처럼 단순 배당 ETF가 아니라,
“어떤 매크로 환경에서 강하고 약한지”까지 정리해 준다는 점이 가장 유용합니다.
왜 이 프롬프트가 유용한가?
ETF 투자를 하다 보면 감정에 흔들릴 때가 많습니다.
- 요즘 많이 오른 ETF를 따라가고 싶고
- 배당률만 보고 매수하고 싶고
- 유튜브에서 좋다고 하면 혹해집니다
하지만 이 프롬프트는 항상 동일한 질문을 던지게 만듭니다.
구조는 건전한가?
자금은 유입되고 있는가?
매크로 환경과 맞는가?
리스크는 무엇인가?
그래서 투자 판단이 훨씬 차분해집니다.
📋 ETF 심층 분석 AI 프롬프트 (복사해서 사용하세요)
사용 방법
이 프롬프트를 복사한 뒤 구글 Gemini의 ‘Gems’ 기능에 넣어두면 ETF 분석 전용 AI로 활용할 수 있습니다.
Gems에 저장해두면 매번 구조를 다시 작성할 필요 없이, 티커만 입력해도 동일한 기준으로 분석해줍니다. 간단하게 SCHD ETF 분석해줘! 하면 됩니다. 한국 ETF도 잘됩니다.
참 유용합니다.
ETF를 단순 비교하는 수준을 넘어,
투자 논리를 구조적으로 점검할 수 있게 만들어 줍니다.